Seorang penerima yang ditunjuk pengadilan yang bertanggung jawab untuk mengungkap skema Ponzi besar-besaran bernilai jutaan dolar yang menurut pihak berwenang diatur oleh seorang pengacara Las Vegas telah mengajukan gugatan terhadap Wells Fargo, menuduh bank membantu memfasilitasi skema tersebut.
Pengacara Matthew Beasley, 50, menghadapi dakwaan federal atas penipuan kawat dan pencucian uang sehubungan dengan dugaan skema, yang dimulai pada 2017. Skema tersebut, yang dilaporkan menargetkan lebih dari 1.000 korban, disajikan sebagai investasi untuk mendapatkan pengembalian tahunan sebesar 50 persen dengan meminjamkan uang kepada korban yang terpeleset menunggu pemeriksaan setelah penyelesaian gugatan, kata jaksa penuntut.
Investigasi oleh The Washington Post, bersama dengan Las Vegas Review-Journal, menemukan bahwa Beasley dan mitra bisnisnya Jeffrey Judd menargetkan anggota Gereja Yesus Kristus dari Orang-Orang Suci Zaman Akhir.
Jaksa mengatakan skema tersebut mengambil lebih dari $460 juta dari investor, tetapi gugatan yang diajukan Kamis terhadap Wells Fargo menunjukkan bahwa sekitar $500 juta mungkin telah mengalir melalui rekening Beasley.
Seorang hakim federal menunjuk penerima, Geoff Winkler, untuk melakukan inventarisasi aset dan rekening bank yang terkait dengan skema tersebut, dan penerima sejauh ini telah mengamankan aset lebih dari $80 juta, menurut gugatan tersebut.
Beasley dituduh mengoperasikan skema tersebut melalui rekening perwalian Bunga pada Pengacara, juga dikenal sebagai akun “IOLTA”, yang ditujukan bagi pengacara untuk menyimpan dana klien.
“Dari perspektif bank, skema penipuan itu jelas,” kata gugatan itu. “Skema Ponzi sebesar ini tidak dapat dijalankan secara diam-diam melalui IOLTA dan beberapa akun pihak terkait.”
Pengacara Wells Fargo tidak segera menanggapi permintaan komentar.
Gugatan itu juga menuduh pegawai bank melihat aktivitas mencurigakan di sekitar rekening Beasley. Dalam satu kasus, seorang manajer di cabang Wells Fargo di Henderson melaporkan transaksi mencurigakan ke “grup perusahaan di dalam Wells Fargo”.
“Namun, dalam beberapa kasus, Wells Fargo menanggapi laporan tersebut dengan mengarahkan karyawan cabang untuk melakukan transaksi yang mencurigakan,” menurut gugatan tersebut.
Wells Fargo seharusnya memperhatikan Beasley tidak menggunakan akun tersebut seperti yang biasa dilakukan pengacara, menurut gugatan tersebut. Bank secara teratur menerima setoran ke dalam rekening dari cabang di luar Nevada, dengan setoran paling sering dilakukan di Salt Lake City.
Keluhan tersebut menuduh bahwa penyalahgunaan dana Beasley akan diketahui lebih awal jika bukan “bantuan aktif” bank. Bank juga dituduh mengambil untung karena mengizinkan Beasley mengoperasikan akun tersebut, menghasilkan uang melalui biaya bunga yang terkait dengan simpanan jutaan dolar.
Beasley dituduh menggunakan skema Ponzi untuk membiayai gaya hidup mewah bagi dirinya dan keluarganya. Gugatan hari Kamis juga menuduh bahwa Beasley memulai skema untuk melunasi hutang judi, dan bahwa dia menarik uang tunai jutaan dolar dari rekeningnya saat menjalankan skema tersebut.
Pada Maret 2022, investor mengajukan gugatan federal yang menyebut Beasley dan Wells Fargo sebagai tergugat, juga menyatakan bahwa bank seharusnya mengetahui bahwa rekening Beasley tidak digunakan untuk tujuan yang dimaksudkan.
Skema Ponzi terungkap tahun lalu ketika agen FBI menggerebek rumah Beasley di Las Vegas, yang menyebabkan konfrontasi dengan Beasley yang berakhir dengan baku tembak. Jaksa mengatakan Beasley tahu agen datang ke rumahnya, dan dia datang ke pintu dengan pistol di kepalanya.
Dia kemudian menodongkan pistol ke petugas, yang menembaknya di dada dan bahu, kata jaksa penuntut. Beasley menolak meninggalkan rumahnya selama hampir empat jam setelah dia ditembak. Jaksa mengatakan dia mengakui skema Ponzi kepada negosiator FBI selama kebuntuan, dan dalam surat yang ditujukan kepada FBI.
Pekan lalu, seorang hakim federal memerintahkan agar Beasley ditahan sampai dia dapat diadili dalam kasus pencucian uang.
Selama persidangan, jaksa mengajukan surat pernyataan penerima yang menyatakan bahwa dana $7 juta hingga $10 juta yang diterima Beasley dari skema yang dituduhkan tidak terhitung, bersama dengan uang tunai sekitar $300.000 yang menurut laporan Beasley telah disimpan di rumahnya.
Penerima juga memiliki situs web jjconsulting-receivership.com bagi investor untuk menghubungi kurator jika mereka yakin telah menjadi korban skema Ponzi.
Hubungi Katelyn Newberg di knowberg@reviewjournal.com atau 702-383-0240. Mengikuti @k_newberg di Twitter.